Saiba como calcular o preço médio das suas ações

Você começou a investir na bolsa de valores e já comprou a mesma ação em dias diferentes, por preços diferentes? Ótimo! Isso é uma prática comum entre investidores. Mas, em algum momento, surge a dúvida: “Qual é o preço real que paguei por essa ação?” A resposta está no preço médio. Saber como calculá-lo é fundamental para entender seus lucros, suas perdas e até para ajudar na declaração do Imposto de Renda. Não se preocupe, é mais fácil do que parece!

O Que é o Preço Médio e Por Que Ele é Importante Para Você?

O preço médio das ações é, basicamente, a média ponderada de todos os valores que você pagou por um determinado ativo (ação) ao longo do tempo. Ele considera tanto o preço de compra quanto a quantidade de ações compradas em cada operação.

Por que é tão importante?

• Controle de Lucro/Prejuízo: Com o preço médio, você sabe exatamente a partir de que valor a ação começa a te dar lucro ou prejuízo.
• Tomada de Decisão: Ajuda a decidir se é um bom momento para vender, comprar mais ou segurar a posição.
• Imposto de Renda: Para a Receita Federal, o que vale é o preço médio de aquisição para calcular o lucro ou prejuízo na venda de ações. Errar nesse cálculo pode trazer problemas fiscais.

A Fórmula Simples para Calcular o Preço Médio da Ação

Calcular o preço médio é mais fácil do que parece, mesmo que você tenha feito várias compras da mesma ação. A fórmula é a seguinte:

Preço Médio=Quantidade Total de Ações Compradas Custo Total da Compra de Ações​

Agora, vamos detalhar cada parte da fórmula:

1. Custo Total da Compra de Ações: É a soma de todos os valores pagos em cada compra daquela ação específica.
2. Quantidade Total de Ações Compradas: É a soma de todas as ações que você comprou.

Importante: Além do preço da ação em si, você deve incluir os custos de corretagem e os emolumentos (taxas da bolsa) que incidiram sobre cada operação de compra. Afinal, esses são custos que realmente saem do seu bolso para adquirir as ações.

Exemplo Prático: Desvendando o Preço Médio na Vida Real

Vamos a um exemplo para facilitar o entendimento:

Imagine que você fez as seguintes compras da ação da empresa fictícia “ALPHA3”:

• 1ª Compra:

  • Data: 05/01
  • Quantidade: 100 ações
  • Preço por ação: R$ 10,00
  • Custos (corretagem + emolumentos): R$ 5,00
  • Custo Total da 1ª Compra: (100 ações * R$ 10,00) + R$ 5,00 = R$ 1.000,00 + R$ 5,00 = R$ 1.005,00

• 2ª Compra:

  • Data: 20/01
  • Quantidade: 50 ações
  • Preço por ação: R$ 9,50
  • Custos (corretagem + emolumentos): R$ 3,00
  • Custo Total da 2ª Compra: (50 ações * R$ 9,50) + R$ 3,00 = R$ 475,00 + R$ 3,00 = R$ 478,00

• 3ª Compra:

  • Data: 10/02
  • Quantidade: 150 ações
  • Preço por ação: R$ 11,00
  • Custos (corretagem + emolumentos): R$ 7,00
  • Custo Total da 3ª Compra: (150 ações * R$ 11,00) + R$ 7,00 = R$ 1.650,00 + R$ 7,00 = R$ 1.657,00

Agora, vamos calcular o Custo Total da Compra de Ações e a Quantidade Total de Ações Compradas:

• Custo Total da Compra de Ações: R$ 1.005,00 + R$ 478,00 + R$ 1.657,00 = R$ 3.140,00
• Quantidade Total de Ações Compradas: 100 + 50 + 150 = 300 ações

Finalmente, aplicamos a fórmula do preço médio:

Preço Médio=300 ações R$ 3.140,00​=R$ 10,4666…≈R$ 10,47

Seu preço médio para as ações da “ALPHA3” é de R$ 10,47.

Preço Médio e Imposto de Renda: Fique Atento!

Calcular e acompanhar o preço médio é crucial para a sua declaração de Imposto de Renda. A Receita Federal exige que você informe o preço médio de aquisição das suas ações para calcular o lucro ou prejuízo na venda.

Pontos importantes:

• Se você vender ações com lucro acima do limite de isenção mensal (atualmente R$ 20.000 para vendas de ações comuns, para vendas de ações em Day Trade, não há isenção), deverá pagar imposto sobre esse lucro.
• O prejuízo apurado em uma venda pode ser compensado em lucros futuros, diminuindo o imposto a pagar. Mas, para isso, o cálculo do preço médio deve estar correto.
• Guarde todas as suas notas de corretagem! Elas são os documentos que comprovam seus custos e o número de ações compradas.

Dominar o cálculo do preço médio das suas ações é um passo fundamental para qualquer investidor. Ele te dá clareza sobre seus investimentos, ajuda na tomada de decisões mais estratégicas e garante que você esteja em dia com suas obrigações fiscais. Comece a praticar e transforme essa ferramenta em sua aliada no mundo dos investimentos!